Кейс Агророс Банк: как трансформация компании вывела региональный банк на новый уровень

фото: Freepik

Специфика Агророс Банка заключается в том, что Банк является изначально региональным и что развитие шло из Саратова в другие регионы, включая Москву и Санкт-Петербург, а не наоборот.

За 30 лет работы Агророс Банк пережил много сложных периодов. Но любые кризисы можно рассматривать с двух сторон: как провал или как возможность. Компания пошла по второму пути. 

Активная трансформация Банка началась в 2020 году. Еще четыре года назад в Агророс Банке не было своего ИТ и отсутствовали инвестиции в развитие. 

При этом главное — это то, что появилось желание. Хотелось создать современную клиентоориентированную компанию со счастливыми сотрудниками. Понимая, что без стратегии не будет и развития, мы решили обратиться к стратегическому консалтингу Адаптив, а не изобретать подходы с нуля.  

Методы Адаптивной стратегии позволили транспонировать финансовую модель саратовского банка в продуктовую модель юнит-экономики федеральной компании, и тем самым увеличить прибыль в пять раз к 2023 году.

• Адаптивные инструменты позволили Банку стать более гибким — мы научились мгновенно перестраиваться и принимать решения в зависимости от внешних факторов.

• прежде всего, Карта трансформации культуры, Значимая трансформационная цель и Механики экспоненциальных организаций.
• Далее Сценарное планирование, Модель матрешки и матмодель на расширенной Unit-экономике и Процессы продуктовой диверсификации через Beyond Budgeting.
• Уже после внедрения - Формирование стратегического контроля методом 7 сил и Диагностика инновационности бизнеса методом Остервальдера 

Чтобы бизнес рос, все эти инструменты Банк начал миксовать между собой. 

• Трансформировалась культура. Не все приняли нововведения. Банк в этот период прошел трансформацию от единоначалия до командной работы.  Был серьезный пласт людей, которые отказались от плоской культуры управления. Не все сотрудники сразу смогли привыкнуть к тому, что команда стала центром деловой активности компании. Изменились ценности, а, вместе с ними, и традиции, правила и модели поведения. Но изменения были неизбежны и приветствовались — без них не было бы роста. Те, кто остались в Агророс Банке к концу 2020-го года, активно включились в процесс.

• Уже через первые полгода выросла прибыль, и как следствие, увеличились квартальные бонусы. В Банке появились первые небольшие инвестиции для запуска наших решений. Мы начали их вкладывать в новые исследования. Тогда мы обнаружили сильные стороны своих продуктов глазами клиентов.
• 2021 год был посвящен выработке трансформационной цели: определяли свою миссию, раскладывали и себя и людей по спиральной динамике Грейвза. После того, как выработали свой слоган, цель и миссию, наша стратегия собралась.  

Нашей миссией стала реализация зеленых компаний и инноваторов. Таким образом мы стремимся развивать предпринимательство в России и готовы оказывать поддержку каждому, кто в ней нуждается. 

Цель Агророс Банка — быть надежным трамплином для клиентов и сотрудников и развивать предпринимательство в регионах.  

Наш фокус — люди.  Это клиенты, партнеры и сотрудники. Для нас важно, чтоб каждый сотрудник, просыпаясь с утра, был уверен, что идет на любимую работу. Кроме того, Банк постоянно запрашивает обратную связь от сотрудников: проводятся адресные и анонимные опросы, учитываются пожелания. А каждому клиенту предлагается продукт, как для себя.  

Но, несмотря на наличие стратегии, любой бизнес должен еще и максимально осознавать угрозы. За это отвечает сильный стратегический контроль. 

С 2020 года один день в неделю полностью посвящается работе со всеми отделами Банка. Неделю движемся спринтами, после чего собираемся, чтобы свериться, если нужно — корректируем и направляемся к новым свершениям. 

Кроме того, ежеквартально проводятся стратегические сессии, а в конце года собирается стратегия на следующий год. Несмотря на то, что у нас есть выработанная стратегия на пять лет, она постоянно корректируется.  

Например, Агророс Банк организовал бесплатный бизнес-клуб — АБ клуб. Это наш социальный проект, сообщество для региональных предпринимателей. Туда приходят Основатели бизнеса, Инвесторы, Топ-менеджеры и Мечтатели. На сегодняшний день в АБ клубе тысяча предпринимателей. Они общаются как в онлайне, так и офлайне, делятся опытом, а мы им в этом помогаем.  

Также в 2024 году ожидается запуск инновационного диджитал продукта  — начали активно дрейфовать к финтеху. Сейчас целая айтишная команда собирает продукт, которого у нас раньше не было. 

Это новый финансовый продукт Агророс банка, который представляет собой современный и не имеющий аналогов финтех продукт для работы ЮЛ и ИП, своеобразный диджитал офис Агророс Банка.

• Быстрая регистрация по номеру телефона и подключение существующего ИП,
• Простое открытие счета онлайн,
• Никаких телефонных мошенников — все обратные звонки осуществляются только через приложение,
• Поддержка в АБ-чате осуществляется профессиональными сотрудниками, не надо долго ждать переключения на специалиста
• И специальные тарифы для пользователей. 

Для чего мы вкладываемся в финтех?

• Во-первых, это делается для удобства клиентов. Многим сейчас не нужны стандартные банки, им нужны финтехи, потому что люди привыкли общаться моментально и там, где им удобно. И, для того, чтоб с такими сегментом клиентов наладить общение, Банк решил создать новейшее приложение. Переход на цифровой продукт — наше желание дать клиентам продукт, которым они смогут воспользоваться.
• Во-вторых, с точки зрения Банка — это автоматизация его работы, технологичное развитие, без которых банковское развитие уже невозможно. 

Сегодня в Банке появился дашборд данных в режиме реального времени. У нас 14 городов присутствия и есть планы расширяться. 

Наш рецепт работы в кайф — делать то, что заряжает, и всегда оставлять простор для развития. 

Читайте также

• Возрастной кандидат: решение проблемы кадрового дефицита в условиях трансформации рынка 24 октября 2024 Кадровый дефицит в России усилился на фоне крупных изменений в экономике. С уходом западных компаний и усилением политики импортозамещения многие сектора экономики столкнулись с необходимостью быстрой перестройки своих стратегий. В условиях рынка кандидата, где спрос на квалифицированные кадры превышает предложение, становится очевидным, что возрастные ограничения при найме препятствуют эффективному закрытию потребностей компании в талантах.
• Бонусы для сотрудников: индивидуальные VS коллективные 21 октября 2024 Система поощрения сотрудников играет ключевую роль в управлении персоналом любой компании. Премирование может существенно повысить мотивацию сотрудников, их вовлеченность и эффективность работы, что, в свою очередь, приводит к улучшению результатов бизнеса. Выбор подходящей системы премирования — задача не из легких. Основные варианты — это поощрение за коллективные результаты и индивидуальные достижения. Каждая из систем имеет свои особенности, достоинства и недостатки, которые важно учитывать при принятии решения.
• Как построить успешный бизнес в сфере рекрутинга: личный опыт и рекомендации 14 октября 2024 Рекрутинг — это гораздо больше, чем просто подбор сотрудников. Это тонкая работа с амбициями, эмоциями и профессиональными качествами людей. Иногда приходится сталкиваться с внезапными увольнениями или "идеальными" кандидатами, которые не вписываются в культуру компании. Основатель кадрового агентства «Личный рекрутер» рассказывает о том, какие ошибки совершали в начале пути, как справлялись с вызовами и какие решения помогли "Личному рекрутеру" расти. А также делится практическими советами для тех, кто хочет построить успешный бизнес в сфере подбора персонала.